Passo a passo: planejamento financeiro para pequena empresa

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A necessidade de um planejamento financeiro não é exclusividade de empresas de grande porte. Os micro e pequenos negócios também precisam se planejar financeiramente caso queiram fazer um uso mais inteligente de seus recursos e se desenvolverem de maneira economicamente sustentável.

Ao contar com um sólido plano de finanças, passa-se a ter maior controle sobre o orçamento disponível, os custos operacionais e os investimentos. Além disso, essa ferramenta ajuda a prever cenários e a manter a empresa preparada para enfrentar possíveis adversidades.

Se você é um pequeno empresário e deseja entender melhor essa importante temática, continue a leitura deste artigo que elaboramos para explicar o que é e qual a importância do planejamento financeiro para pequena empresa.

E mais: nas próximas linhas, vamos mostrar um passo a passo de como elaborar esse tipo de planejamento para o seu modelo de negócio:


Planejamento financeiro para pequena empresa: o que é, importância e passo a passo de como fazer


1 - Avalie a saúde financeira da sua pequena empresa

2 - Faça um estudo sobre a realidade do seu mercado de atuação

3 - Calcule e defina o seu capital de giro necessário

4 - Estabeleça suas metas e objetivos financeiros

5 - Projete seus gastos e recebimentos

6 - Monitore a execução do planejamento financeiro



O que é um planejamento financeiro para pequena empresa?

O planejamento financeiro para pequena empresa é um documento que serve como um guia que vai conduzir as decisões de negócio com impacto no orçamento da empresa.

O plano serve para organizar as finanças da empresa e indicar onde, quanto e quando a empresa deverá aplicar dos seus recursos financeiros para atingir determinados objetivos de curto, médio e longo prazo.

O planejamento financeiro também esquematiza as projeções de entradas e saídas do caixa da empresa.

Assim, esse documento ajuda a organizar as informações e permite que o empresário tome decisões baseadas em fatos. Dessa forma, conduz seu negócio com mais eficiência e eficácia.



Qual a importância do planejamento financeiro para pequena empresa?


Existem diversos motivos para se dedicar tempo e recursos da empresa para fazer seu planejamento financeiro.

Em primeiro lugar, o planejamento financeiro para pequena empresa é importante para manter as despesas e as receitas em equilíbrio. Além disso, essa prática de se planejar financeiramente ajuda a reduzir significamente os custos e a potencializar os ganhos.

Com o planejamento financeiro, a pequena empresa passa a ter maior controle sobre seus recursos e consegue alocá-los de maneira mais inteligente e assertiva, fazendo uma melhor gestão dos riscos financeiros que envolvem suas decisões.

Afinal, já pensou ter que tomar uma decisão de quanto investir em uma reforma das instalações de sua empresa sem saber se ela tem uma reserva de capital?

Ou se deve contratar novos funcionários, mas não tem informações sobre quanto estimam faturar nos próximos meses?

Essa é a importância do planejamento financeiro: evitar que você tome decisões sem contar com as informações de que precisa.



Passo a passo: como fazer planejamento financeiro para pequena empresa?


Como você pôde perceber, o planejamento financeiro possui extrema importância para as empresas, inclusive para aquelas de pequeno porte.

Tendo isso em vista, confira a seguir um passo a passo nada complicado e saiba como fazer um plano financeiro para o seu modelo de negócio.

Passo 1 -  Avalie a saúde financeira da sua pequena empresa

O primeiro passo para a elaboração de um planejamento financeiro consiste em fazer um diagnóstico da saúde financeira do seu modelo de negócio.

O objetivo é fazer uma avaliação de aspectos como: nível de endividamento, montante disponível em caixa e contas a receber.

Passo 2 - Faça um estudo sobre a realidade do seu mercado de atuação

Nesta segunda etapa do planejamento financeiro, é necessário que se avalie a realidade do mercado em que a sua pequena empresa está inserida.

Busque se informar sobre os principais players, seus diferenciais competitivos, os preços que eles praticam e potenciais ameaças e oportunidades.


Uma ferramenta que ajuda nessa análise são as forças competitivas de Porter, veja como fazer neste vídeo da Siteware: assista aqui.


Passo 3 - Calcule e defina o seu capital de giro necessário

O planejamento financeiro do seu pequeno negócio também precisa conter o capital de giro necessário para garantir que a empresa continue operando enquanto não entrar dinheiro em caixa. javascript:nicTemp();

Para calcular o capital de giro, basta subtrair os passivos dos ativos circulantes.

Passo 4 - Estabeleça suas metas e objetivos financeiros

Em termos de finanças, quais resultados você pretende alcançar em curto, médio e longo prazo?

Nesta quarta etapa do planejamento de gestão financeira, insira as metas e objetivos financeiros da sua empresa, considerando a realidade do negócio e do mercado.

Passo 5 - Projete seus gastos e recebimentos

O próximo passo a ser dado para se planejar financeiramente é fazer projeções dos ganhos e dos gastos da sua pequena empresa. Com base em análise de resultados históricos, faça uma estimativa das entradas e das saídas do caixa.

Passo 6 - Monitore a execução do planejamento financeiro

Por fim, seu planejamento precisa contar com mecanismo para monitorar sua execução. Faça uso de métricas e acompanhe a evolução dos resultados de suas estratégias financeiras.

Este vídeo do Sebrae Minas tem mais dicas de planejamento financeiro para pequenas empresas, confira: assista aqui.


E aí? Ficou claro como fazer planejamento financeiro para pequena empresa? Agora que você já sabe mais sobre esse assunto, que tal fazer um plano para o seu negócio?

* Este post foi escrito pela equipe do Qipu uma solução de contabilidade online usada por mais de mais de 400 mil empreendedores.